如何规避USDT交易风险，安全提现USDT

1. USDT是一种虚拟货币。 我国不允许平台交易，但允许个人之间进行场外交易。

尽管针对比特币等代币融资炒作，中国人民银行等部委先后发布了《关于防范比特币风险的通知》（2013年）、《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年） （以下简称《公告》）等文件实质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未否定其作为商品的财产属性。

因此，主流观点认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具有权利客体的特征，符合虚拟财产的构成要件。 它们虽然不具备货币的合法性，但应该被赋予作为虚拟财产或商品的合法属性。

《公告》规定，所谓代币融资交易平台不得从事法定货币、代币与“虚拟货币”之间的兑换业务。 因此交易平台不能再参与数字货币与法币的兑换怎么从usdt转到银行卡，只能进行个人之间的场外交易。

2. 如何安全交易USDT？

一种是交易所撮合交易，一种是场外交易。

1、目前火币网等主流交易平台仍在虚拟货币交易过程中发挥作用，但不直接兑换，而是广泛使用信息平台的撮合机制。 平台撮合交易是指交易双方在平台注册为平台服务商，卖家在平台卖出其持有的USDT数量和价格，买家根据需要的USDT数量和价格进行下单购买，平台根据买卖双方的买卖情况进行撮合，交易前双方均不知道对方的身份及相关信息。 平台撮合成功后，买家根据卖家在平台的银行账户向对方转账。 卖家确认收款后，平台将根据订单数量将USDT划入买家账户。 至此，平台撮合交易模式完成。 整个过程中，平台并不直接参与交易，本质上仍是买卖双方交钱币的一种形式。

2、虚拟货币的场外交易简称币圈OTC（Over-the-counter），其本质是脱离交易平台进行法币和数字货币的兑换。

这种C2C交易通过QQ群、微信群等场外交易进行，产生了专门赚取USDT价差的“OTC承兑商”。 线下交易者一定要注意筛选。 高价收U的，高价收U的，一般骗子比较多。 一般根据成交量进行一定的下跌是正常的。 买卖USDT时，一定要尽量筛选合作渠道。 欢迎大家与我联系沟通交流。 深圳现金接受U怎么从usdt转到银行卡，微信：13928888105和手机同号。

三、USDT的犯罪风险点

自出现以来，USDT的交易量长期位居全球千余种数字加密货币交易量的前列，并逐渐取代比特币成为洗钱的主要渠道。 主要用于东南亚和非洲的赌博； 在其他资本管制国家，如东欧和俄罗斯，主要用于传销和非法活动。

线下交易缺乏有效的 KYC 审计。 KYC（Know your customer），意为“充分了解你的客户”，是虚拟货币场外交易中常用的审核资金安全的方法。

《关于防范比特币风险的通知》要求：“提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户实名注册，并登记姓名、身份证件数字等。”

火币和OK平台虽然支持实名制，但不进行一对一的KYC（know your customer）验证。 USDT 买卖双方无法识别对方的资金或 USDT 的来源。 交易时对方仅提供实名账户和银行卡（或微信、支付宝账户）。 有可能付款绑定了一个账号，然后在交易的时候可能会换成另一个账号，账户信息就是别人的银行卡。

对于线下交易，风险更高。 由于平台缺乏KYC审核机制，如果你不承担严格的KYC审核义务，与全球对手“搬砖”的USDT极有可能成为“给你的”“黑钱”或潜在的罪犯。

公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，以加大反洗钱力度，确保手机实名账户与OK平台一一对应。交易者的实名银行卡。 2020年8月，火币网完成年度最大规模反洗钱风控策略升级，协助警方开展反欺诈和反洗钱侦查工作。