比特币ATM挖金秘笈：月收入可达3万美元，手续费最高可达20%

文字 | 来自英国爱丁堡的崔莹

在币市进入寒冬的同时，比特币ATM数量却逆势飙升。

据比特币ATM统计网站Coin ATM Radar统计，截至2019年2月20日，全球比特币ATM数量已达4357台，连续三年同比增长100%。

这些机器分布在 70 多个国家，由 44 家制造商制造。

其中，三大比特币ATM机制造商占据了全球70%以上的市场份额。 它们是 Genesis Coin、General Bytes 和 Lamassu。

近日，区块链记者对General Bytes、Lamassu、Coin ATM Radar这两家厂商进行了邮件采访，并进行了实地考察，了解比特币AMT机业务逆势增长背后的秘密。

01 躲在杂货店

“这里卖比特币。” 在英国爱丁堡市中心的West End杂货店门口，有一张A3打印纸大小的告示，上面有比特币标志。

走进一家杂货店，您会立即看到一台亮黄色的比特币 ATM。

爱丁堡市中心西区杂货店的比特币 ATM

四周是一堆文具和祝福卡，屏幕上显示着2月20日下午区块链记者走访时的比特币实时价格：3411.2英镑。

这是爱丁堡唯一的比特币 ATM。 爱丁堡所在的苏格兰目前有 4 台比特币 ATM，另外 3 台位于格拉斯哥（2 台）和邓弗姆林（1 台）。

安迪是 Siend 杂货店的店员。 半年多前，出于好奇，他决定尝试拥有数字货币，于是通过这台机器购买了价值 100 英镑的比特币。

“机器运转良好，你可以直接用现金购买比特币，”他说。

此后，用户可以将比特币转移到他们的电子钱包中。 如果用户没有电子钱包，有些机器还可以为用户提供电子钱包卡。

方便是比特币ATM在市场上流行的原因之一。

Coin ATM Radar 业务发展经理 Patrick Barton 告诉区块链记者，根据调查，人们平均以 100 美元的价格购买比特币，并以 200 美元的价格出售比特币——这表明很少有人第一次拥有比特币是通过使用自动提款机。

“开设数字货币在线交易账户需要时间，在银行之间转账也需要时间，更不用说银行账户了。” 比特币ATM机制造商Lamassu的客服经理Neil Connor认为，用户需要输入数字货币是显而易见的。 使用比特币 ATM 的 Money World 是最简单和最快的方式。

盈利能力不错，这可能是比特币ATM功能得以成功实施的另一个原因。

他们将对每笔交易收取5%-20%的费用比特币手续费，具体数额由运营商设定。 这不是一个小数目。

据统计，位置较好的比特币ATM机每月可带来2万-3万美元的营业额。 如果加上10%的手续费计算，这台机器一个月可以赚2000-3000美元。

而运营商为此的硬件投入并不算多。

目前的比特币ATM可以分为两类，一类是单向的货币兑换机，只支持用户用现金购买比特币； 另一种是双向货币兑换机，允许用户出售数字货币并获得现金。

比特币ATM机制造商General Bytes的营销经理Martin Wismeyer告诉区块链记者，他们的单向货币兑换机BATMTtwo有2款，售价在3249美元到4999美元之间； 旗舰双向外币兑换机BATMThree有5款，售价介于$7499至$9499之间。

Barton 表示，Genesis Coin 最受欢迎的单向货币兑换机 Satoshi1 起价为 7,000 美元； 最受欢迎的双向货币兑换机 Satoshi2 的起价为 9,000 美元。

Lamassu生产的机器比较贵，单向硬币兑换机的价格是6000美元。

这样一来，如果不考虑为维持流动性而必须承担的币价下跌成本，几个月内就可以收回全部投资。

02 发展历程

比特币ATM机诞生至今才7年。 而在这7年里，其经历可谓跌宕起伏。

第一阶段为2013-2014年，即萌芽期。

2013年10月，加拿大温哥华连锁咖啡店Waves安装了全球第一台正式运营的比特币ATM。 网上流传的一张照片显示，人们在咖啡馆排起长队耐心等待试用。

当年 2 月，世界上第一台比特币 ATM 原型出现。 当时，33 岁的扎克·哈维 (Zach Harvey) 在论坛上展示了它。 后来，他与弟弟 Josh Harvey 和创业伙伴 Matt Whitlock 共同创立了 Lamassu。

General Bytes 和 Genesis Coin 也在这段时间进入市场，推出了第一代比特币 ATM。

“那时候买的主要是数字货币爱好者，他们把机器放在自己的店里，或者其他有授权的地方。” 巴顿说。

其他场所，包括商场、宾馆、写字楼、车站、饭店、机场。 他们都有巨大的流量。

根据巴顿的说法，当时流行的比特币 ATM 被称为 Shyhook。 它很小，大约 800 美元，物有所值。 但是，由于功能有限，它现在已经退出市场。

现阶段，部分比特币ATM因监管政策不明而不得不关闭。 例如，位于新墨西哥州首府阿尔伯克基的第一台自动取款机在开机后不久就被迫关机。

2015年到2016年，比特币ATM迎来第二阶段，发展期。

在此阶段，行业成熟，更多比特币 ATM 运营商进入市场。

但他们的运气就没那么好了——在这段时间里，比特币大部分时间都处于大熊市中。 尤其是2015年，比特币三天下跌40%，跌幅惊人。

“运营比特币ATM需要流动性，这意味着运营商必须承担币价下跌造成的损失。” 巴顿说。

许多小运营商因此倒闭。

一些大型运营商受益于规模经济并继续扩张。 寒冬期成了它们的生长期。

这一阶段，监管政策逐渐明朗化。 一些国家提出了对数字货币和比特币 ATM 的监管。 “这有利于大运营商进一步合法化发展。” 巴顿说。

这个阶段，市场出现了新的变化：比特币ATM机开始为以太币、莱特币等数字货币提供兑换服务。 迄今为止，全球70%的比特币ATM机都可以提供比特币以外的数字货币兑换服务。

2017年至今，比特币ATM进入第三阶段，爆发期。

其直接导火索是比特币开始逐步上涨，进入牛市。 许多新用户加入。根据Coindesk的一项调查，2017年，超过50%的比特币用户是新手。

然而，在线购买数字货币的门槛太高，新手在交易所注册时遇到各种困难。 于是，他们干脆通过比特币ATM机用现金购买了数字货币。 在此期间，比特币 ATM 的数量急剧增加。

“到目前为止，General Bytes 共售出 2170 台机器，其中一半是在 2018 年售出的。” Wismeyer 告诉一位区块链记者。

在此期间，市场上也出现了一个新趋势：一些大型运营商的业务发展到一定规模后，发现自己开发ATM机更有利可图，于是转而生产自己的机器。 Coinme、Bytefederal、LightningXchange 都是代表。

“他们更了解市场，擅长开发更能满足客户需求的产品。” 巴顿告诉区块链记者。

到目前为止，全球的比特币ATM机主要分布在哪些国家？

Coin ATM Radar数据显示比特币手续费，美国是全球拥有比特币ATM最多的国家，拥有2621台机器，占全球总数的60%。 其中，仅芝加哥就有226台机器。

排名第二的国家是加拿大。 这里有702台机器，占全球比特币ATM机总数的16.11%。

第三和第四个国家分别是奥地利和英国。 他们的比特币ATM数量分别是271台和221台。

值得注意的是，2018年澳大利亚的比特币ATM数量增长迅猛，这是因为2018年年中，澳大利亚政府取消了比特币ATM的高额税费，导致手续费大幅下降，刺激交易。 澳大利亚目前有 54 台 ATM。

“从2018年的情况来看，比特币ATM机的市场已经开始向其他地方转移，比如一些发展中国家。” 巴顿认为，这样的改变更有意义。

03升级与未来

为了争夺市场，市场上的比特币ATM机厂商纷纷升级机器。

以机器的外观为例。 早期的比特币ATM机外观非常简单，但是现在，越来越多的机器屏幕越来越大，外观也越来越漂亮。

对于旗舰BATMThree型号，General Bytes甚至设计了漂亮的LED霓虹灯挡板来吸引用户的眼球。

比特币ATM真正的竞争力在于其内部驱动软件的性能。

Wiesmeyer 说，General Bytes 一直在不断更新机器的软件、修复错误并添加新功能。 以前，他们通过短信和电子邮件发送通知，最近，他们开始使用 Telegram 机器人。

“我们许多竞争对手的机器始终连接到运营商的服务器。但考虑到区块链世界是去中心化的，这样的设置并不理想。” Wismeyer 表示，General Bytes 制造的机器，允许运营商选择自己的软件，或者使用 General Bytes 提供的云服务器。

此外，General Bytes 和 Lamassu 都提供开源软件——允许运营商将自己的数字货币添加到软件中并升级他们的机器。

“Lamassu 的机器已经可以交易 Litecoin、Zcash、Bitcoin Cash 和 Dash，”Connor 说。

Lamassu 的一位运营商甚至添加了贵金属交易功能。 在比特币 ATM 上，用户可以用现金充值他们的黄金和白银账户。

许多比特币 ATM 的制造商和运营商仍在致力于反洗钱问题。

很多人认为，比特币ATM机的便利性就像一把双刃剑——由于身份验证门槛低，有成为洗钱工具的危险。

但是现在，如果你在爱丁堡的西区杂货店使用比特币ATM，它会扫描用户左手的指纹信息来验证他们的身份。

“取款机里还有一个摄像头，只要你触摸屏幕，远程操作员就能看到一切。” 店员安迪说。

数字货币市场仍处于熊市，但行业从业者对未来仍持乐观态度。

巴顿认为，根据历史经验，熊市是研究入市的好时机。 2017年获利最多的ATM运营商，都在此前的寒冬入场“埋伏”。

Wismeyer 预测，未来 10 年比特币 ATM 的前景将非常光明。

“他们将提供新的票务服务、支付选项和更多区块链应用程序，”他说。

或许是因为爱丁堡的数字货币爱好者不多，安迪杂货店里的比特币ATM机卖相并不好。

在过去的一年里，每周只有两三个人来这里购买比特币。

而安迪用一百英镑买的比特币，现在只值五十、六十英镑。

但他觉得，未来比特币肯定会涨回来。

“如果这不是一场革命，我们就不会参与其中，”一位学员说。

（除特别注明外，本文第一部分图片均由崔莹拍摄）

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