【解冻案例】银行卡被冻结后，被列入“涉案名单”！

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近期，由于破卡行动愈演愈烈，名下银行卡如有被公安机关冻结记录，极易被列入“涉案账户名单” ，进而导致其他银行卡受到影响或受限。

如果您名下的银行卡被公安机关冻结，您只能先解决冻结银行卡的问题，然后再向持卡人当地警方申请解除“涉案账户名单”的限制在这种情况下”。 一般来说，整个过程会比较麻烦。

案例简介

庄某是一家外贸公司的负责人。 由于冻结问题，他委托律师团队成功解冻银行卡。 2021年12月，庄妈妈的银行卡因接收外贸款项在江西某地被警方冻结，因涉嫌诈骗，随即接到当地警方要求配合调查，并明确她的母亲没有参与任何犯罪活动。 事实。

事后，庄某与冻结民警联系，但一直联系不上，以为当地警方已将笔录和交易材料送冻结机构澄清，或等待冻结期自动解冻。 但该银行卡仍被冻结并列入涉案名单。 为此，庄某再次联系劳本律师团队代为办理。

举办

罗本律师团队接受委托后，对涉庄的交易进行了全面审查，了解了庄的全过程，指导准备了全套证据材料，形成了交易完成的证据链条, 起草法律文件。

随后，鲁本律师团队出差公安机关冻结，亲自提交法律文书，与解冻方案进行沟通，经被冻结公安机关反诈骗部门负责人作出经查询，他反映，庄母的一级账户直接收到受害人的钱款，属于嫌疑人身份。 Lawben的律师团队与办案警员详细分析交易过程，并出示交易材料排除涉案嫌疑人。

此后，鲁本律师团队继续与办案民警密切沟通，民警也根据上级部门的意见办理了解冻手续，但庄母的银行卡仍无法使用一般。 由于庄妈妈的银行卡是农行卡卖usdt被冻结银行卡半年能解冻吗，她最初提出该银行账户并未解冻，经查询后提交了公安冻结解冻的文件。 公安机关下达命令后，直至总行解禁后方可恢复。

之后，鲁本律师团队与开户银行当地公安部门取得联系卖usdt被冻结银行卡半年能解冻吗，得知被冻结的公安出具了不涉案证明，随后向开户银行和当地公安提交。同时恢复使用。 鲁本律师团队第一时间联系冻结民警申请开具证明文件，但当庄某向银行和当地警方提交文件申请解冻时，银行和当地警方并未受理。信息并拒绝对其进行处理。 鲁奔法务团队根据情况与当地警方及庄上级警方取得联系，说明情况，积极协调处理。 很快，当地公安联系了庄过去，配合提供信息，并上报了涉案名单移除手续，庄的银行卡也恢复了正常使用。

法律咨询

“涉案账户名单”影响比较大。 部分银行可能会全面终止银行卡交易，部分银行可能会采取暂停银行卡非柜面交易等措施。 有的银行会限制重新开户，有的银行会限制办理，有的银行会通知持卡人去柜台重新验证身份。 逾期未到柜台核实的，将暂停非柜台交易或采取其他限制措施。 而且最麻烦的一点是没有明确的时限要求。 如果不尽快处理，可能会被永久限制。

如果您名下的银行卡被公安机关冻结，您只能先解决冻结银行卡的问题，然后再向持卡人当地警方申请解除“涉案账户名单”的限制在这种情况下”。 办理过程中，银行可能需要盖章出具《诈骗风险账户审核表》，交当地公安反诈骗部门审核。 当地公安机关可以安排人员查询、记录，要求提供信息，说明有关情况。 如果您配合处理完成后，我们将采取注销措施，并移除“涉案账户名单”。 一般来说，整个过程会比较麻烦。