专业人士教你网上投资理财？ 该团伙诈骗金额超过1700万元！

“低风险高收益，专业人士教你如何投资，内幕消息保你不赔钱……”随着电信和网络诈骗手段的不断更新迭代，理财技巧和宣传建议一些“专业人士”吸引了无数人。 然而，这些看似无风险的投资背后，其实可能早已被不法分子挖下了圈套。 近日，眉山市公安局彭山分局破获一起投资理财诈骗案，依法抓获犯罪嫌疑人24人，缴获作案电脑、手机10余台。 本案受害人60余人，涉及中国多个省市，涉案金额超过1700万元。

90后夫妇被投资理财骗后由受害者变成加害者

今年6月8日，彭山区公安局受理一起投资理财诈骗案：一犯罪团伙以投资理财为噱头，将群众投资的资金兑换成虚拟货币，再将虚拟货币兑换成虚拟货币。 1 在该团伙制作的平台上。 :1的比例换算成“PTC虚拟货币”，并安排专人负责平台后台运行，控制涨跌及K线走势。 这个所谓的“投资理财项目”一上市，就以其“低风险高回报”的噱头迅速吸引了来自四川、云南、贵州、山东、河南、江西等地的众多投资者。 接案后，彭山公安高度重视，迅速启动电信网络诈骗案件侦破机制，抽调精干警力成立专案组，开展侦查取证。

“经初步侦查，我们发现本案的主要嫌疑人为户籍在仁寿县的胡某、杨某夫妇，因前期在网上投入数十万‘BTCC虚拟货币’，被骗取元朝以后，就衍生出用类似手段骗取他人的想法。” 据彭山公安办案民警介绍，1991年出生的胡某和1999年出生的女友杨某贤，为挽回损失，从受害人变成受害人，行凶者利用同骗取他人钱财的方法，殊不知，正是因为这种行为，两人走上了“搬石头砸自己的脚”的道路。

筹备阶段，胡、杨在网上搜索了各种投资平台。 他们先是找到“志同道合的人”成立了“成都网络科技有限公司”，然后又找了一家“沉阳网络科技有限公司”。 一款操作自动投资交易和手动投资交易的“盛大合约”APP。 与正规的投资理财模式不同，“盛大合约”APP的涨跌是由高薪聘请的交易员胡某和杨某、技术人才杨某和敖某推动的。

平台搭建好后，如何让别人愿意投资？ 推广平台、吸引投资人成为“成败”的关键。 “投资10万元，留本10万元，个人账户自己保管使用，时不时领取分红……听了团队‘保本净赚’的口号后，批经过一批涉及多个省份的受害人落入圈套，”办案民警说。

返现收益实际上是投资者本金涨跌背后的暗箱操作。

胡杨二人招到投资人后，接下来想的就是如何尽可能骗取投资人的钱。 为了扩大影响力，增加“保险”，他们将最初的两人小队扩大为20多人的团伙。 每个人分工明确，互不干涉，只负责一部分工作。 例如，有些人充当宣传员，在网上发布新闻吸引投资者； 一些人以“真实经历者”的身份出现，充当辩护人，降低被害人的防卫意识； 有人在平台背后操纵数据涨跌……经过胡杨两人的操作，不仅避免了参与者权限问题，也大大降低了被曝光的风险。

“只要受害人将钱投入平台，就会有特定的工作人员立即将钱转到其他渠道，但受害人的个人账户仍会显示与投资金额相匹配的数字，即‘USDT虚拟货币’，所以不容易发现你被骗了。” 办案民警表示，“为了让受害人觉得平台合法合理，投资有保障usdt被骗理财了能找到吗，将第一时间兑换的虚拟货币在平台兑换成‘PTC虚拟货币’，并所谓回扣其实就是拆东墙补西墙的一种方式，将后期加入的投资人的部分本金回馈给早期的投资人，让新人感受到回扣的现实。这样的循环无形中消除了投资人的疑虑，让投资人加大筹码，继续被宰。

在这种操作模式下，所有投资者个人账户中的“钱”只代表一串毫无价值的数字，这也是广大受害人上当受骗、蒙在鼓里的关键。

该团伙如何让这些所谓的“PTC 代币”以正当理由减少？ 据办案民警介绍，投资者在“盛大合约”APP上需缴纳15%的持仓费。 购买仓位后，平台会设置程序为客户下单购买某种虚拟货币。 受害人前期尝到了甜头，但随着时间的推移，在返利期未到期、平台维护等借口下，受害人账户中的虚拟货币越来越少，直至清零。 如果投资者赔钱，钱理所当然地落入骗子的腰包； 如果投资者获利，将很难提取现金。 团伙会因各种原因延迟退出时间或提高退出门槛。

“这一切的背后都是有人在操纵K线走势usdt被骗理财了能找到吗，上涨还是下跌，由平台运维人员决定。大多数投资者根本不知道这种情况，认为这是正常的市场波动。在这个平台上，犯罪团伙可以随意进入所有受害人的账户，随意消费虚拟货币，恶意导致投资者蒙受损失。” 警察说。

随着时间的推移，尤其是后期出金遇到各种阻碍，越来越多的投资者发现“稳赚不赔”只是一句空话。 为追回本金，投资者通过交易所成立维权群，在平台上讨论意见。 然而，从一开始，了解、投资、赔钱都是在网上完成的，而投资者却无从知道平台背后究竟是怎样的人，也找不到有力的证据要求平台返还本金。 .

使用虚拟货币洗钱并将其转移到多个不同的账户

“主要犯罪嫌疑人在平台上将投资人的钱转走后，迅速找到一些虚拟货币交易商，将钱以虚拟货币的形式进行洗钱，然后将钱转入多个不同的账户。然后，不同账户的钱就会被汇集在一起​​并转移。 据办案民警介绍，由于案件涉及区块链和各种虚拟货币兑换，其作案手法新颖，给侦查工作带来一定困难。

”犯罪嫌疑人胡某、杨某最初拒不承认转移了被害人的钱财，坚称很多投资者是因为市场波动导致投资失败，民警找到他们时，已经将他们的身份信息洗白了。身份证和手机实名信息都是假的。” 办案民警介绍。 胡、杨2020年开始运营“PTC虚拟货币”，这种虚拟货币在全国甚至国外都不常见。 为了侦破此类虚拟货币诈骗，彭山公安开展了大量工作。

起初，涉案人员将涉案证据一件一件销毁，导致警方的取证工作数次陷入僵局。 再加上虚拟货币层层转换转移，警方通过例行的资金分析，没有发现突破口。 然而，面对数量众多的受骗团伙，专案组必须克服重重困难，在浩瀚的网络中寻找蛛丝马迹。 随后，通过大量侦查分析和技术协助，民警在第一时间成功找到了为该团伙洗钱的虚拟货币贩子。 他们以追溯资金流向的形式向上寻找，清楚地掌握了投资金额。 随后，专案组通过网络自学、咨询反诈骗专家等多种形式，对虚拟货币资金分析进行了深入调研，先后走访了四川、云南、贵州、山东、河南、江西多次采用人群战术。 外地60余名受害人搜集了他们的碎片化线索，包括聊天记录、转账截图、平台走势截图、交易截图等证据，经过分类总结，一一研判，了解了具体的操作方式该平台。

在成熟的证据链下，彭山公安局于今年6月在成都将胡某和杨某抓获。 经过多次讯问扩大线索，其余22名涉案犯罪嫌疑人全部被抓获归案。 目前，涉案犯罪嫌疑人已依法移送起诉，案件还在进一步办理中。

彭山公安提醒广大市民，虚拟货币交易不受法律保护，切勿参与外汇、期货、黄金、虚拟货币等无法验证资质的投资。 网络投资理财需谨慎，一定要选择正规渠道。 如遇诈骗，请立即报警。

（四川法治日报全媒体记者 袁锋 熊永文/摄）