三大协会最强围堵！虚拟货币交易涉嫌非法集资 金融机构、支付机构禁止开展相关业务

为防范虚拟货币交易炒作风险，三大研究会提前预警！

据中国支付清算研究会官网5月18日消息，近期，虚拟货币价格大幅上涨，虚拟货币交易炒作活动出现一定程度反弹，严重损害金融安全。群众和扰乱正常的经济和金融状况。 纪律。 为进一步贯彻落实中国人民金融机构等单位印发的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，防范虚拟货币交易炒作风险，中国互联网络金融研究会、中国金融机构协会、中国支付清算研究会联合发布相关信息。

公告强调，要强化理事单位自律管理办法。 各主管单位要认真执行国家有关监管规定，恪守行业自律承诺，坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的工作活动。 三研会将加强对理事单位的自律监督，发现违反相关管控要求和本领域自律管理办法需要的，将采取行业通报、暂停VIP会员资格根据相关自律标准控制、撤销VIP会员资格。 并向商务管理单位报告，涉嫌违法违纪的盐城比特币出售了吗，将相关案件线索移送公安部门。

虚拟货币相关业务流程违规，涉及非法融资等犯罪行为

公告强调，虚拟货币是一种特殊的虚拟物品，不能由政府出售，不具有法定还款和强制货币的特点。 它不是真正的货币，不能也不能作为市场上的货币使用。 商品流通应用。

开展法币与虚拟货币兑换和虚拟货币中介收款业务流程，作为虚拟货币交易的中介对手方，为虚拟货币交易、代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等相关交易提供信息中介公司和价格服务主题活动，违反相关法律法规，涉嫌非法融资、非法出售证券、非法销售代币总量等违法犯罪行为。

这不是政府第一次警告虚拟货币相关交易涉嫌非法融资。 互金协会此前曾发出警告。 事实上，由于匿名性和容易蹭热点的特点，以虚拟货币名义进行的非法融资和传销组织的案例层出不穷。

此前轰动一时、总价值超过400亿元的“币市最大案”PlusToken就是一个典型例子。 江阴市中级人民法院三审判决书显示，2018年初，被告人陈波拟在互联网技术设立中定义区块链技术PlusToken平台，开展传销活动，开发、设计、运营、维护APP，为URL创建网站域名。

同时盐城比特币出售了吗，成立了PlusToken平台最大的营销团队——盛世联盟社区，并公布了PlusToken详细介绍平台、奖金制度、商业模式等基于集团、互联网技术、定期组织会议的宣传资料、巡回演唱会、度假旅游等，捏造和夸大平台的整体实力和有利可图的市场前景。

PlusToken平台没有具体的生产经营，以互联网为媒介在中国、韩国、日本等国家传播。 该平台以提供个性化虚拟货币服务为名，声称智能狗dnf搬砖功能（即同时在不同交易所进行对冲套利交易，获取价差）不具备该功能。

平台规定参与者根据发出的强烈推荐获得平台VIP账户，支付使用价值500美元以上的虚拟货币作为门槛费用，开通智能狗获得平台收益。 左右线排名按照VIP会员中加入强烈推荐发展趋势的先后顺序形成，根据发展趋势，现有VIP会员总数和投资资产总数分为五个等级：一般级VIP会员，大家族，老大，大师，创世。 平台设置智能dnf搬砖利润、连接利润、管理利润等三个主要利润方，对其进行购物返利，直接或间接以员工总数和支付金额的发展趋势为依据现金回扣的基础。

2019年1月，为躲避法律法规的打压，陈波、元元将平台在线客服团队和转币团队迁至泰国西哈努克城，再次在PlusToken平台开展传销活动。

根据上海晨兴电子数据司法鉴定所对PlusToken平台后台管理电子数据的评估：2018年4月6日至2019年6月27日，平台共申请注册备案vip账户（身份证重复账户）去除），其中通过身份验证的账户层级最高为3293层。

根据盐城中院二审判决书，该案涉及比特币、比特狗现金、达世币、比特币、以太币、以太币、柚子币、瑞波币等8种虚拟代币。 按2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算，上述8种虚拟货币折合人民币148亿元。

相关机构不得进行与虚拟货币相关的业务流程

公告强调，金融企业、支付机构等理事单位要不断强化企业社会责任。 不得使用虚拟货币为产品和服务标价，不得为与虚拟货币相关的商业保险业务流程投保或将虚拟货币纳入商业保险义务范围。 、不立即或间接为客户提供其他虚拟货币相关服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币备案、交易、结算、清算等服务； 接受虚拟货币或使用虚拟货币作为电子支付的专用工具； 虚拟货币及人民币、外汇兑换服务项目； 虚拟货币存储、托管、质押等业务流程； 销售与虚拟货币相关的金融产品； 虚拟货币作为私募股权基金和股票基金的投资基础。

金融企业、支付机构等主管单位要进一步加强对虚拟货币交易资产的检测，运用行业自律制度，加强风险资源共享，提高行业风险联防联控水平。场地; 采取限制、暂停、停止相关交易和服务项目等应对措施，并向有关部门报告； 同时，充分利用多种渠道和多样化的精准推送方式，加强客户宣传和警示教育体验，积极做好虚拟货币相关风险分析工作。

公告指出，互联网平台企业主管单位不得为虚拟货币相关经营活动提供互联网营业场所、商业服务展示、营销推广、支付引流等服务。 并为相关研究侦察工作提供技术服务和协助。

在虚拟货币交易中，货币与虚拟货币的兑换是完成交易的重要环节。 在目前流行的交易平台中，这种兑换可以通过场外交易等方式实现。 主要是客户联系平台，然后通过支付宝钱包或金融机构卡即时转账完成交易。 交易中介公司是USDT。 客户先兑换外币USDT，再以USDT为基础完成与其他虚拟货币的兑换。 这种方式避免了货币与虚拟货币的即时兑换，对外交易的形式也避免了违规风险。

证券日报·券商中报记者根据操作流程发现，在支付宝钱包等平台兑换USDT时，支付宝钱包平台会通过风控系统的风险分析，但实际上，根据客户存储，平台无法识别客户转账 大部分交易可以通过风控系统认证实现。

通过银行卡转账比较复杂，被ban的风险也比较高。 更多银行也注意到通过银行账户买卖虚拟货币的风险。 近日，中信宣布，为保护群众资产利益，维护人民币法定货币影响力，防范洗钱风险，今后所有单位和个人将不能使用银行账户进行氪金和获取交易资产，交易比特币和莱特的相关交易 网上充值码和相关交易资产不能根据银行账户进行转账。 一经发现，银行有权暂停相关账户交易并注销相关账户。

2014年，中国商业银行对小规模纳税人“取缔”了比特币。 2013年12月，中国人民银行等五部委联合下发通知，规定金融企业和第三方支付机构不得开展与比特币相关的业务流程。 2014年4月，招商银行宣布，将禁止其账户交易比特币、轻币等“虚拟货币”。 随后，华夏银行信用卡、中国建设银行、中国金融机构、光大、平安、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行、平安银行等13家金融机构参与。两周内也发布了类似的公告。

伊隆·马斯克“变脸”，虚拟货币涨跌互现

乘势数月后，近期虚拟货币市场依旧低迷。 而早期大力“喊单”的埃隆·马斯克，近期模糊了对虚拟货币的看法，给市场蒙上了不为人知的阴影。

5月16日，由于埃隆·马斯克发表比特币可能被抛售的言论，再次遭受重创，继续暴跌。 价格跌破 44,000 美元，7 天内涨跌幅达 27%。 17日下午，埃隆·马斯克表示，特斯拉并未出售所有比特币。 比特币短线上涨，涨跌幅减少，又涨了44000美元。

截至18日晚23:00，比特币跌破美元，最近24小时内平仓金额32.49亿元。

欧易研究院院长兼研究员William对证券日报券商中报记者表示，比特币是一种高风险的新资产，每天的价格调整力度非常大，经常出现暴涨暴跌的情况。 从经验来看，比特币牛市的跌幅可能是基本发展趋势的33%~66%，并持续一周或几周。

尽管比特币自2021年1月进入牛市，累计涨幅接近2倍，但也经常出现大幅下跌。 其中，至少有7天单日最高跌幅超过5000美元。 2月22日23日、23日盘中最大跌幅持续两天超过美元。 比特币此次最大跌幅仅为9000美元。

此外，公告指出，数字货币没有真正的价值支撑，其价格容易被控制。 相关投机活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多种风险。 从我国司法实践来看，虚拟货币交易合同将不受法律法规保护，项目投资交易造成的严重后果和损失将由相关当事人自行承担。

公告提醒，客户应提高风险意识，建立正确的投资策略，不参与虚拟货币交易炒作活动，严防财产和利益受损。 保护好银行账户，不得进行数字货币账户充值、提现、购销关联交易充值码、关联交易资金划转等活动，避免非法使用和个人信息泄露。

（文章内容